Strukturéiert Produiten Banken

Ze lackele Clienten, Banken kommen mat vill vun Marketing uewen. Ee vun hinnen - an strukturéiert Produiten investéieren. Si sinn als panacea am Finanzmäert hir. Sinn dës Handwierksgeschir als positiv oder ass en anert Pyramid Schema?

Häerz

Strukturéiert Produiten - Handwierksgeschir datt d'initial Investitiounen schützen soll an engem Gewënn vum Wuesstem zu Verméige maachen. Eenzegaartegkeet vum Produit ass eng Kombinatioun vun Instrumenter, déi erlaben Iech de Risiko vun Investitiounen ze limitéieren.

Am Konditiounen vun finanziell Onstabilitéit an der Währung ze investéieren ass geféierlech wéinst de spatzen änneren natierlech, mä de Bourse ass schwéier wéinst héich volatility. D'Situatioun ass weider komplizéiert vun der Tatsaach, datt et net nëmmen noutwendeg ass ze affirméieren, mä och Kapital ze erhéijen. One Léisung kéint eng Investitioun an strukturéiert Produiten ginn, déi eng héich Ofschloss vun demokrateschen Schutz kombinéieren an der Fähegkeet engem Gewënn méi grouss wéi de Depot ze maachen.

Maart strukturell Produiten ëmfaasst:

• Siten;
• Wäertpabeieren;
• Handel op der "Frësch";
• wäertvollt Metaller;
• Optiounen an emol;
• géigesäitege Fongen;
• Investissement an Immobilien, an sou op. d.

Strukturell Produit gemaach vun Verméigen mat verschidden Niveauen Risiko kombinéiert:

• Siten an deelt;
• CB héich zouverlässeg an entstanen Entreprisen;
• Obligatiounen an Stock Optiounen;
• Dépôten a spueren Assurance, an sou op. d.

D'Verhältnis ass an dëse Match gaangen, sou datt d'Akommes vun der "sécher" Verméigen méiglech Verloschter Cover.

Beispill

Strukturéiert Produit ass 90% vun der Depot mat enger Streck vun 10% an 10% - vun den Aktien vun neien Entreprisen mat enger Streck vun 300%. Nom Produit Keef, sinn et dräi méiglech Szenarie.

Wann Dir duerch Stock verbrennen, interesséieren op Dépôten amortiséiert der initialen Investissementer. E Joer méi spéit gëtt de Client Situatioun Betrag kréien als investéiert, ouni Gewënnzweck, mee och ouni Schuedenersaz. Wann Investitioun an der Zentralbank Streck vun 300% rengt, gëtt den Total nozeginn vum Portfolio 40% ginn. Wann der Investitioun 2/3 vun de geplangten Gewënn bréngen wäert, de Produit nozeginn 30% ass an esou op. D. Dat ass, ass d'Schlësselroll gespillt genee der gewielter Aktioun, an ouni geféierlech Investitiounen sinn e sougenannten géint Verloschter.

Sujeten

Strukturéiert Produiten an d'Finanzmäert vun Banken ugebueden, senden Zentren a AMC. Als déi verléisslech Bank Produiten. vum konservativen zu riskier: An AMC, kënnt Dir Verméigen op der "Goût" Kiischt weider. Portfolio Investitioun bewäerten Centrë sinn duerch Risiko a Super-geféierlech Verméigen (zum Beispill, Währung Optiounen) gemaach.

Kafen Verméigen ass vun der Ënnerschrëft vum Kontrakt tëscht dem Investisseur an der Firma begleet. Et virgeschriwwen haut eenzegaarteg an der Quantitéit, laangfristeg Investitiounen, eng Lëscht vu Verméigen, Risiko Niveau an Wéinst dem Transfert vun Fongen wëssenschaftlech Aspekter.

D'Method vun Aarbecht

Jenner ze erhaalen an sinn boer Erhéijung béid Persounen zu enger Bank oder Investissementer Firma a Kaf eng strukturell Produit. Deel vun investéiert Fongen Tëschestatioun investéiert an sécher finanziell Instrumenter (Rechnungen, Obligatiounen, Siten), an der zweeter - en demokrateschen Kierf op d'Basisdaten (rembourséiere Währung), mä manner liichtflüchtege (Sberbank, Gold Tarif, de Witz Index, etc ...) . De Client sicht d'Basisdaten Foundation an den Niveau vun de Risiko, dat ass, d'Deelen vun Investitiounen, déi un der Bourse Forward ginn. De Client ass och Self-regléieren der Participatioun Tarif (KU), dat heescht, et bestëmmt wéi vill vun der Zukunft Recetten ass et kréien.

Investitioun Period läit tëschent e puer Méint bis zwee Joer. Zousätzlech, kënnt Dir Är Investitioun oder Kaf Assuréiert eng Investitioun Portfolio mat engem Coupon. Am zweete Fall, gëtt de Client e Mount fixen Betrag vun Akommes kréien, datt iwwert Ännerungen am Präis vun der Basisdaten Foundation hänkt net.

Zorte vu strukturéiert Produiten

All Offeren sinn an zwou Gruppen ënnerdeelt:

• Risiko-gratis Produkter garantéieren engem Retour vun 100% vum Kapital. Déi gréisste Gefor ass, datt vun der Zäit vum Investissement Retour Investisseur nëmmen den initialen Investissementer kréien kann, Sujet zu engem klengen Ofschloss vun Cyberkriminalitéit duerch Inflatioun. De Client bezuelt nëmmen fir d'Geleeënheet e Benefice ze maachen, wann all vun der Verméigen opbauen.
• Produite mat limitéiert Risiko. D'deelen vun Verméigen ass verdeelt sou wéi méiglech Verloschter ze decken. D'Kapital kann der nëmmen en Deel vun der Haaptstad gespillt. Mat gudden Maart Situatioun kann Akommes Taux 50% vun den initialen Investissementer erreechen.

Virdeeler

• Strukturéiert Produiten épargne Bank oder soss Kreditkaart Institutioun - eng passiv Investissement. De Client eleng net engem Portefeuille vun Verméigen Form. Fir him, ass dës Aarbecht eng finanziell Tëschestatioun duerchgefouert.
• Et ass net néideg Wëssen an Erfahrung mat finanzielle Instrumenter ze hunn.
• Et ass méiglech den Niveau vum Verloscht vun Investitiounen ze ajustéieren an Verméigen investéieren, dass an reng Form net disponibel sinn.
• Strukturellen Eegeschafte vum Produit sinn esou datt de Kaf vun op d'mannst ee vun hinnen ass d'Diversifikatioun vun Investitiounen.
• Mat gudden Maart Dynamik kritt Investisseur e grousse Gewënn mat wéineg Risiko.

Defiziter

• Strukturéiert Finanzproduiten sinn an um Maart als eppes schwéier hir. An Tatsaach, ass dëst eng bezuelten Berodung iwwert d'Location vun Fongen a verschiddene Verméigen.
• 100% Garantie vum Remboursement kann net souguer Banken bidden. All Siten sinn vun der Hibléck Insurance Agence Assuréen. D'Wahrscheinlechkeet vun Verloscht ass ëmmer do. Déi eenzeg Fro ass den Niveau vum Risiko. Dëst Marketing Slogan entworf nëmmen fir Reklammen.
• Strukturéiert Produite vu Banken, déi Gewënn net kritt hunn, unprofitable. Dat heescht, datt d'Hibléck Interessi Verloschter aus aner Zorte vun Investitioune fir Cover goufen entworf. Wann direkt de Client de ganze Montant vun Fongen an no enger Bank Depot, hätt hien méi Akommes kritt wéi aus engem eenzegaartegen Produit.
• Op räich Clienten entworf strukturéiert Produiten. Feedback vun de Benotzer ass confirméiert. WEIDER MAT de Finanzmäert mat der Quantitéit vun 10 dausend. Deelen. Et net Sënn maachen.
• Asset Management Servicer sinn bezuelt. Der Iwwerweisung ass zoustänneg egal ob den Investissement Akommes bréngen gëtt oder net.
• Op geschéckt Produiten sinn net vum Staat garantéiert Daach. Wann der Bank Faillite geet, oder AMC, gëtt d'Kapital net fäheg sinn hir Investitiounen ze recuperéieren.
• Am russesche Maart Auswiel vun eenzegaartege Produite, quasi näischt.
• D'Investisseur ginn net de Besëtzer vun real Verméigen, also et kann net d'Investitiounen Kontroll.

verstoppt Risiken

Strukturéiert Produiten - alleng vun Verméigen an dësem Projet. Si sammelen a verkafen de Banken d'Welt an der Form vun Noten (Obligatiounen). Si Assuréiert selwer duerch strukturéiert Produiten Géigendeel Positioun nes. D'Bank kritt ëmmer eng Kommissioun. Eenzelne Client an verdéngt mannst, mä op aner Clienten déi riskier Verméige kaaft. Schlussendlech all d'Clienten verléieren Suen. Dofir, d'Attraktivitéit vun neie Produkter an hir Risiken ze Erhéijung, "verschlëssele". Ni de Banken vergiessen?

Barrière Noten

Wann all vun der gewielter Stock gëtt de Präis virun der Formatioun Limite halen, wäert de kombinéiert Produit consideréiert kréien hir Investitiounen zeréck an uginn Akommes. Notes fänken den Obligatiounen ze schaffen. Wann ee vun de ausgewielt Verméigen am Wäert Réckgang gëtt, gëtt de Wäert vun der Investitioun Portfolio ze Schlëmmst vun der deelt selwecht ginn. D'Wahrscheinlechkeet vun Reduktioun vum Präis op d'mannst 1 vun 3 deelt ass méi héich wéi all individuell. Anere Wierder, ass d'Potential Verloscht vill méi grouss wéi de méiglech Akommes.

Avtokoll

Portfolio Investitiounen sinn dacks mat engem zousätzlech Optioun verkaaft. Wat ass d'Essenz avtokolla? Wann all d'Aktien an Präis klammen, gëtt de Client gebass gin aner Note ze kafen, als Banquier - zousätzlech Akommes ze verdéngen. Wann de Maart selwer, kritt all Trimester der Banquier enger Prime, engem Client - eng nei Coupon. Dëst geschitt soulaang een vun der Zentralbank net un der Formatioun Limite Lëscht.

Anert Beispill - e Kredit Note. De Client wäert 100% vun de Wuesstem an der deelen Präis, an am Fall vun Ënnergang kréien - 100% Remboursement der verschéckt Betrag. Gutt, wann net zu staark liichtflüchtege Instrument als demokrateschen benotzt. Et stellt sech eraus, datt en Deel vun der Note, entworf de Schutz vun Kapital ze garantéieren, zu der Bourse investéiert Index. Nozeginn - 20%.

Distributioun Netz

De Problem ass net nëmmen d'Risiken. Banken kann net nëmmen de ganzen Marché Cover. Kënnt an Leeschtung mediators. All Link vun der Ketten "Bank - den Distributeur - Manager" mécht e resale. D'Struktur vun esou eenzegaarteg Produiten, datt d'Bank zu all Moment kënnen d'Conditioune vun Investitioun Suen recalculate. Hei hänkt alles op de Verkeefer. Persoun wäert Coupon mat obligatoresche Investissementer vun 99,5% vun der nëmmen 0,5% scho Geld verkafen, an een da kënnen d'Gidder mat de schlëmmste Konditiounen ze verkafen a 5% direkt kréien. Déi maximal Ënnerscheed kann a 35% sinn.

Zwëscheprodukter verkafen oft riskier Produiten. Als Resultat vun konservativen casen Grimmler Barrière Notize avtokollom an ee Joer fir 80% Verloscht. Während dëser Zäit, hunn d'Bankers Zäit 0,5% a 4 mol an 3% Kommissioun fir de Kaf vun engem neien Note ze kréien.

Op der Note, déi op Investissementer an der Bourse, der Witz Index, wäert de Banquier verdéngen duebel sou vill 100% zréck garantéiert. Esou eng strukturell Produit gehéieren op den Index e Opruff Optioun, fir eng Period vun zwee Joer (17%), engem Portefeuille vun illiquid Obligatiounen, déi no der Dauer 100% vun der éischter Haaptstad ginn. Duerchschnëtt Maart Emissioun Streck ass 18% vum ganzen Portefeuille - 62%. Aus der Transaktioun Banquier wäert 21% kréien, déi reschtlech 79% - de Client.

Konklusioun

Strukturéiert Produiten - dat ass net eng Pyramid. Wann Dir dës Mëttel bannent Grond benotzen, kanns de vill Tour. Déi selwecht Stock Index ass passenden Kapital ze schützen, wann de Kredit Risiko héich ass. Mä déi meescht vun der Kombinatioun Produite sinn schwaach am zu all respektéiert nëmme vun hinnen derevativov inklusiv. Zousätzlech, annuléiert keen den Haaptgrond Rechtsstaatlechkeet Ouvertureszäiten: de Portefeuille Manager engem Gewënn mat de Client mécht, an d'Verkeefer - um Client.